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消息來源 |
| ETF智能化 投資新趨勢 |
2017/12/22 |
公開資訊觀測站 |
| 2017年國內etf掛牌檔數突破百檔，etf資產類別涵蓋股票、債券、商品、外匯等四大類，產品報酬型態有1倍beta（1x）、2倍beta（2x）、反向1倍beta（-1x）、smart beta等四種型態，提供投資人「4x4」多元投資組合、策略、解決方案。
未來隨著創新產品發行可能再做到「5x5」，不過伴隨etf檔數增加，如何在下一階段台灣etf市場，重新改變etf客戶結構既有地貌（landscape）及產品種類天際線（skyline），將是台灣etf發展能否再創高關鍵。因此，元大投信2017年積極研究歐美相關機器人理財發展，並到英國倫敦拜訪機器人理財公司。美國發展機器人理財（robo advisor）有十年左右時間，如betterment、wealthfront為美國第一與第二大獨立機器人理財公司，領航集團（vanguard）、嘉信理財（charles schwab）也推出機器人理財服務，都以etf為投資元件。
2017年以來，台灣金融業開始發展機器人理財，元大投信為國內市占率最大etf發行公司，順應此潮流，建構etf ai智能投資平台，預定2017年底第一階段上線，讓etf走向智能化。該平台目的冀求將過去與客戶溝通管道，從b2b2c，轉為b2c，甚至再轉為c2b，直接與客戶溝通，同時提供客戶具附加價值的差異化服務，讓etf朝向投顧化發展。
近幾年ai人工智慧、金融科技fintech在全球受到重視，預期隨著金融科技發展，也將轉變未來台灣etf發展。
此外，近幾年被動式、主動式投資界線有趨向模糊現象，特別是最近在美國、加拿大，分別出現運用ai（人工智慧）、機器學習等技術的主動型etf，如aieq、mind，顯然etf在國外發展已邁向主動化。
元大投信已有etf組合基金，未來希望在厚實的etf管理技術能量與經驗優勢，發展一系列組合式基金。
過去台灣etf銷售主要以券商通路為主，未來希望透過與銀行財富管理，建構不同的etf投資解決方案。一方面因應投資人擁抱指數化投資需求，另方面則因應投資人對於投資理財的不同需求，搭配金融科技技術發展日益成熟，盼能為台灣財富管理帶來全新面貌、全新投資思維，及全新投資契機。
<摘錄經濟> |
