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| 元大ETF智能平台 教你輕鬆賺波段財 |
2018/1/23 |
公開資訊觀測站 |
| 台灣金融業競推數位投資平台，元大投信「etf ai智能投資平台」（簡稱etf智能平台）已於去年底正式上線，該平台是國內首個主打etf，也是全球唯一廣納etf投資策略、投資商品與教育知識的理財平台。
有別於國內金控打造共同基金為主的投資平台，元大投信瞄準etf，與本身成功經營etf業務不無關係，目前元大是切入台灣etf市場最久、擁有最大市占的etf發行投信，旗下總資產管理規模超過3,000億元。
開闢資管藍海
不過，開發此平台更深的意涵，在於突破現有競爭挑戰，特別是如何從紅海市場開闢新路，一直是資產管理業的課題。
元大投信總經理劉宗聖指出，元大發行近40檔etf，累計受益人數26萬人，都是國內投信之最。
元大投信新上線的etf智能平台，第一階段正瞄準這26萬名投資人，他們多數了解何謂etf，甚至已經非常熟悉，元大平台兼具商品、策略、知識層面，可望滿足他們的需求。
此外，平台也訴求專業投資人、銀行理專與校園新鮮人，最終希望達到特定經濟規模，來建立以台灣投資人為主的數據資料庫。
傳授理財知識
事實上，etf相對共同基金，已在一定程度突破銷售通路受制於銀行的發展模式，由於etf同時能在集中市場交易，靠券商積極造市也有規模，以元大投信旗下的台灣50為例，該檔etf規模恆常達到400億元，一大部分來自海內外壽險、長投基金進駐，其投資策略並不受理專建議影響，屬於相對穩定的收入 之一。
不過伴隨市場競爭激烈，愈多投信搶發etf，且投資人通過集中市場交易etf，帳戶往來明細仍掌握在券商，投信始終是「看得到、摸不到」，使元大迫切尋求下一個破口，而參考國際經驗，啟示正是發展etf投資平台。
劉宗聖舉例，領航（vanguard）坐擁全球前茅的etf資產規模，其開發的投資平台正以etf為主，而且只賣vanguard的etf，再參考美國betterman等機器人智能平台，也以低費用、高便利的etf做主力，顯見「這就是趨勢。」
上述經驗推動元大開發的etf智能平台，初期也主打元大etf，並結合元大管理經驗與台灣市場特性，在各大平台普遍有的商品總覽以外，增設投資策略及教育知識。
元大投信指數暨量化投資事業群投資顧問邱鉦淵指出，進入元大平台，「指數地圖」就整合市場總經面、技術面分析，讓投資人明瞭強弱市場，「投資策略」則不定期發布元大最新觀點，除了建議買進的etf以外，並提出長短波段指南。
以元大發行的元上證etf為例，平台具體建議「沿10日線或20日線操作」，一旦跌破20日線可擇機賣出，同時還附上該策略過去一段時間的回測績效，即使涉「市」未深的投資人，都能輕易透過均線操作術，學會賺取波段財。
拚一條龍服務
針對突發性事件，點進去「投資策略」，也可以看到最近應該關注的重大議題與因應策略，而且操作指南涵蓋高靈活度的槓桿、反向etf，是全球唯一納入槓反etf的設計。
另一方面，元大旗下有股票、債券、商品、外匯四大資產etf，邱鉦淵說，投資人買石油etf，就真的參與石油期貨行情，不同於能源基金、避險基金，買的是能源類股或經理人自行從事外匯交易，投資人更貼切參與市場，也是該平台一大特色。
未來該平台並希望攜手銀行與券商通路，打造完善的一條龍服務，發展出新營運模式。
<摘錄經濟> |
