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| AI智能化 助攻銀行財管 |
2018/11/28 |
公開資訊觀測站 |
| ai運用層面愈來愈廣，金融機構也紛紛重金投部署。元大投信專戶管理部副總經理林忠義表示，在元大投信，「ai智能化」不是名詞或形容詞，是真的在做，包括與國內外各種研究機構合作，進而推出新產品，並運用ai提升公司營運效能，亦協助基金經理人研究與投資判斷效率，為大眾帶來更好的投資績效。
經濟日報昨日舉辦「ai智能投資未來新趨勢與新應用」論壇，當中有一場主題座談「智能投資興起銀行財富管理新浪潮」，由元大投信資深副總經理張美媛主持，華南銀行財富管理部經理王貞德、stoxx指數公司大中華區業務總監林宜頡、元大投信副總經理林忠義擔任與談人。
林忠義指出，元大投信與國內外很多單位合作，並運用ai在前中後台管理，因此ai不只為資產管理業帶來產品，也有助提升營業效能，並幫大眾帶來更好的投資績效。
隨著ai發展，愈來愈多工作由ai取代人工，市場開始對ai會不會取代基金經理人工作產生疑問。林忠義說，元大投基金經理人工作與ai智能相互整合，過去經理人要花很多時間去做研究報告、資料收集、拜訪公司，但透過ai可以大幅簡化。舉例來說，台股未來一個月走勢是上漲、盤整或下跌？透過機器去學習分析交易量能、技術面、基本面、歷史漲跌、法人籌碼，可以將過去的各種情境告訴基金經理人，給基金經理人更多參考訊號。
王貞德表示，智能理財最早發生在美國，現已成為國際主流新勢力，國內銀行、券商也紛紛投入相關投資。以財富管理來說，相較過去以理專互動為主，ai主要是耕耘年輕人，因這群人習慣從網路取得資料，也處於財富累積階段，是銀行不可忽視的客群，因而華銀今年推出ai人工智慧客服，提供客戶透過網路交談了解華銀各項業務。明年是華銀100周年，會繼續推出機器理財服務。
林宜頡表示，目前公司編制與ai相關的指數有三大類，包括ai操盤、ai主題型、可挑出擁有ai專利權的公司指數模式。目前市場上ai操盤的指數分為兩大類，一種是用營收做定義，一種是以分析師或委員會為選股依據。至於ai主題型指數，分為三大趨勢，包括人口結構變化、氣候變遷、科技突破，其中人口結構變化涵蓋銀髮經濟、都市化、千禧世代，氣候變遷包括風力、太陽能、生質能源、水資源，而，區塊鏈、金融科技、數位安全等ai是科技創新的一部分。<摘錄經濟> |
