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| ETF連結基金 理財新利器 |
2019/6/11 |
公開資訊觀測站 |
| 國民etf連結基金來了。元大台灣50 etf(0050)、元大高股息etf(0056)從成立至今年分別將屆滿16年、12年,這兩檔etf在2018 年底的受益人數都近10萬人,受益人數較2017年底各成長了101%、86%,不僅是台灣etf受益人數最多的前兩檔etf,且受益人數在2018年的成長幅度,應該也是etf中罕見的現象,成為國民etf的代表。
到了3月,隨著台股不斷上漲,有些波段操作獲利了結投資人出場的關係,這兩檔etf受益人數略為下降,同時元大高股息etf的受益人數暫時領先元大台灣50 etf,這個現象說明,元大台灣50etf投資人可能較偏向波段操作,元大高股息etf則可能主要是存本取息,加上元大高股息etf的股價波動區間相對元大台灣50etf小,因此投資人較偏向中長期投資,預期在台灣投資人愈來愈偏好高配息產品的趨勢下,元大高股息etf長期而言,受益人數可能會逐步超越元大台灣50 etf。
元大投信在5月底推出三檔台股etf連結基金:元大台灣卓越50etf連結基金、元大台灣高股息etf連結基金,以及元大富櫃50etf連結基金。對一般投資人來說,三檔台股etf連結基金與原來台股基金、或是現有etf的最大差異在於:這三檔etf連結基金分別設有配息、不配息類別,對於偏好配息產品的投資人來說,可以選擇配息類別,領息先落袋為安。二是發行價格為10元,相較於目前從次級市場買進元大台灣50 etf、元大高股息etf,對一般投資人而言更容易入手。
再從全球指數化投資的發展趨勢來看,近幾年不僅全球etf規模加速成長,且更有愈來愈多的投資人從主動型投資產品轉向指數化產品,並預期此一趨勢短時間仍將不會改變。
觀察台灣投資人的投資偏好正在逐漸轉變當中,也因此,未來etf連結基金上市,且連結etf的標的漸趨多元化之後,相信廣大的銀行財富管理客戶或是基金投資人,在認識指數化投資的優勢與特色下,中長期而言,etf連結基金將成為投資人投資理財的重要配置元件。(本文摘自《etf連結基金投資指南》一書)<摘錄經濟> |