| 新聞摘要 |
日期 |
消息來源 |
| 瀚亞目標到期傘型基金 今開募 |
2019/8/5 |
公開資訊觀測站 |
| 目標到期債今年規模不斷創高，投資人反應火熱，瀚亞投信乘勝追擊，今（5）日開募瀚亞目標到期傘型基金，旗下包含累積型與年配息型兩檔，其中年配息的目標到期債基金為全台首創，且符合台灣投資人偏好，市場詢問度頗高。
瀚亞投資今日推出目標到期傘型基金，包含累積型的「瀚亞目標到期傘型基金之3至6年目標到期累積收益全球新興市場債券基金」，以及具備年配息機制的「瀚亞目標到期傘型基金之3至6年目標到期分配收益全球新興市場債券基金」，再度由永豐銀行保管及銷售。
瀚亞投資總經理黃慧敏表示，瀚亞今年初推出「366提早到期出場機制」目標到期基金，是市場上少數非連結保單的產品，募集金額迄今持續稱霸榜首；8月再度與永豐銀行合作推出嶄新的目標到期基金，提供更創新機制供投資人選擇。
黃慧敏強調，瀚亞不斷突破市場僵固的產品限制，領先市場推出提早出場機制，這次更推出年配息級別，不僅降低投資成本，有機會減少基金持有時間、高度資金彈性，可望吸引更多的投資人。
瀚亞投資產品開發部協理蔣智安表示，以「瀚亞目標到期傘型基金」累積型來看，美元級別最快第3年起達特定淨值目標可提前出場、最長持有期間6年，目標殖利率6%，適合複利累積資產；若是選擇配息型，不僅每年享有息收，同樣有機會提早出場，適合每年有現金流需求者。
據了解，瀚亞新基金將布局在殖利率逾5%的新興市場美元債，運用6年期長券提供較高殖利率，以達到基金報酬目標。累積型的提早出場機制是指基金第3年底若達成目標報酬率18%（即淨值11.8），即可提前出場，或者第4、5年底目標報酬率24%、30%，亦可提早出場，並免除2%自行出場費用。
整體來說，過去目標到期基金最重要的條件是必須持有到期，提早贖回會有額外費用，但是若選擇擁有提早出場機制的基金則無。根據資料顯示，以此檔新基金歷史回溯統計提早出場機會，累積型經扣除費用成本後，3~5年提早出場機率約五至七成，配息級別機率較高，約七至八成。至於累積型或配息型各有優勢，端看投資人對於總報酬或現金流的需求而定。<摘錄經濟> |
