由經濟日報主辦「台股基金新紀元 高股息優質龍頭引領新風潮」論壇，特別邀請元大投信董事長劉宗聖、總經理黃昭棠、資深副總經理吳宛芳，與理財專家羅際夫、及趙靖宇與談，針對國際金融情勢變遷下的台股發展和理財新策略進行剖析。

劉宗聖表示，全球資本市場在近年出現重大轉變，金融海嘯加上人口老化，帶動收益成為最核心的投資命題，台灣市場不獨立於外，熱銷商品也加速朝向穩定甚至高配息的商品傾斜。

高收債基金到儲蓄險熱賣，均反映台灣收益需求擴張，劉宗聖指出，與此同時，台灣市場結構出現三特色，包括投資人重海外、輕台股，金融帳大幅淨流出，但國人持有台股比例普遍不足。

其次，債券穩健高息的印象根深柢固，投資人積極買債券，忽略股票平衡風險和收益的功能，導致投資組合欠缺耐震和成長力。但此時第三個趨勢也應運而生、市場對穩健的指數化工具興趣提高，而且追求優質投資；去年元大投信發行國內首檔esg etf：元大臺灣esg永續，半年來規模超過63億元，受益人突破5萬人，均創下新成立etf的佳績。

劉宗聖指出，台灣投資人創造多個產品熱潮，一條明確的主軸是，對穩健現金流的需求愈來愈高，且渴望較高的配息，優質的收益。其實台股就具備這些潛力，不但指數高漲，殖利率持續提高，還集結海內外重量級的產業龍頭、最具esg品質的好公司。

他以四個數據說明台股的「好」，首先是上市櫃公司體質提升、大方配息，派發總股利連年增，台股在萬點紀錄時總股利達1.4兆元，第二是外資愛台股，持股市值比升破42%；加權指數還原權息已飛越2萬點，也呼應外資布局正確。

第三，不論道瓊永續指數或富時指數公司的永續評鑑，台灣企業比例領先全球，躍居國際指標；第四，從指標權王台積電看，除了esg，國際主要人工智慧、5g、伊斯蘭指數相繼納入台積電，也凸顯台灣競爭力。

劉宗聖認為，主流趨勢中，esg被採納為資產管理機構投資標準，相關資產飛速成長，能見度尤其領先。

esg坐擁「新微笑曲線」加持，分別是esg股票穩健吸引長青族、退休族認同，及千禧世代更重視企業永續經營、公司治理、環境保護的責任實踐，成為資金不絕流入的重要趨勢。

對比全球負利率債券2019年規模一度達17兆美元，台股3~4%的股息殖利率為全球前三，優質企業締造良好績效和股市絕佳復原力，表現屢創新高，劉宗聖說，這在在顯示投資思維必須翻轉，台股近在眼前就是寶地，投資人對台股意識提高、部位拉高的轉捩點已經到來。

時下股民喜歡找股票存股，台股也掛牌不少優質台股etf，未來還有月配息的台股基金，劉宗聖認為，想打造月月領息甚至多次配息並不難：「新三存」存台股、存台股etf、存台股基金，有望為完善現金流規劃的主流方案。

著眼國人對於優質穩健高配息的需求，元大投信預備3月募集「元大台灣高股息優質龍頭基金」，將投資台股中配息力、優質度、大型度俱佳的好股票，也是首檔有收益平準金設計的月月配台股基金，提供市場新選擇。

該基金追求配息表現與台股相當外，年底時若淨值高於發行價，也就是產生資本利得，還會將利得派發。另對重視報酬率的投資人，基金亦設有不配息的累積級別。<摘錄經濟>