新聞摘要 |
日期 |
消息來源 |
瀚亞推保本基金 3大優勢抗波動 |
2020/5/12 |
公開資訊觀測站 |
2020年投資環境出現劇烈震盪,面對嚴峻的投資環境,瀚亞推出「瀚亞2026收益優化傘型基金」為6年期保護型保本基金。具備持有到期保本、連結主動式增益機制,以及普惠金融等3大優勢,力抗近期波動劇烈的金融市場環境。
保本型基金具有「到期保本、風險低」之特性,其做法是將大部分資產投入外幣定期存款,以求基金到期後投資人能領回一定比率之本金。以瀚亞投資今年推出的保本基金為例,旗下兩檔子基金保本比率因計價幣別不同而有所差異:美元級別持有到期後保本比率為本金之100%,南非幣級別持有到期後保本比率為本金之120%。
保本型基金除了保本的特色外,通常亦具備增益機制,瀚亞2026收益優化傘型基金為第4代保本基金,在增益機制上與前幾代有明顯不同,連結商品為主動式管理的共同基金-m&g收益優化基金。投資期間由經理人會依據市場情況變更投資組合,達到主動操作之優勢;與第1代無增益機制、第2代連結指數表現,以及第3代連結一籃子股票等被動式操作有較大不同。
保本基金第3大特色為適合絕大多數投資人,瀚亞2026收益優化傘型基金風險屬性為rr1,適合所有類型之基金投資人申購。此外,過去保本結構型商品僅限專業投資人承作,條件相當嚴格,但是保本基金因為屬於共同基金,一般投資人也能申購,大大降低投資門檻,達到普惠金融效果。
瀚亞投資提醒,保本基金雖然屬於較保守的定存型商品,但是並非完全無投資風險,需要特別注意的是,保本比率僅適用於持有到期投資人,若到期前提出買回申請,則買回淨值不保證會高於基金保本率或發行價格。<摘錄經濟> |