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消息來源 |
| 領先業界結合低碳ETF 參與ESG投資 |
2021/12/27 |
公開資訊觀測站 |
| 法國巴黎人壽攜手上海商業儲蓄銀行「華利滿滿投資型保單」，首創結合低碳投資與智慧風控的多元資產投資帳戶，委由瑞銀投信掌握高純度的esg投資標的
法國巴黎人壽為協助保戶在充滿不確定性的環境中尋找穩定又具效益的保險及投資策略，持續透過「華利滿滿投資型保單」滿足保戶需求，這次攜手上海商業儲蓄銀行透過「法國巴黎人壽智慧風控投資帳戶(委託瑞銀投信運用操 作)」，領先業界推出結合低碳股票etf做核心布局，讓保戶深入參與國際esg投資熱潮！
華利滿滿類全委保單提供保費費用分期12次收取之服務，可提高前期的投資比重，且保單自第6周年日起享有加值給付金，放越久領越久。不論想提高投資效率，兼顧保險需求的精打細算族，或是追求穩定現金流，為未來退休生活打好基礎的屆退族，或是無暇研究投資，又不想錯過參與資本市場的小資族，都可透過華利滿滿類全委保單的多元配置，完成自己資產配置的未來藍圖。
全球疫情發展持續牽動投資市場，深耕台灣超過20年的法國巴黎人壽近年來持續推出的各具特色的類全委保單來滿足客戶需求。「華利滿滿(外幣)變額年金保險／變額萬能壽險」保單委由瑞銀集團旗下的瑞銀資產管理，是「永續投資 策略」管理規模成長最快的歐洲資產管理公司，也是瑞銀資產首度在台展現其低碳投資上的優勢。
瑞銀投信表示，「法國巴黎人壽智慧風控投資帳戶(委託瑞銀投信運用操作)」強調「tree」四大特色，再結合「1357」的投資架構設計，讓該帳戶以高效率追求esg趨勢的同時嚴控下檔風險也兼顧回饋保戶，為近期最具創新性的投資帳戶。
從投資架構設計「1357」來看，這是由全球資產管理業者實踐esg領導者瑞銀資產在台唯「一」低碳主題投資，也是瑞銀投信在台以esg領域高規格首發的投資商品; 強調低碳、智慧變頻風控、etf靈 活配置「三」大投資主軸；採預定 撥回結合加碼設計，讓保戶更有 感，提供最高年率「5%+5%」資產撥回;每日監控風險，讓投資更有安全感，因此最高「七」成現金水位。
其中資產撥回設計主要是以透過每日比價，當淨值高過10.5(含)時，除當月撥回5%(年率)讓投資人有落袋為安的安全感之外，每月加碼撥回0.417%(年率5%)，每月以一次為限，滿足國人投資習性。但要注意的是，投資帳戶之資產撥回機制可能由帳戶之收益或本金中支付，從本金支出的部分可能導致原始投資金額減損，資產撥回比率並不代表報酬率，投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。保戶仍應定期檢視投資標的淨值變化情形以適時調整保單內容。
至於「法國巴黎人壽智慧風控投資帳戶(委託瑞銀投信運用操作)」投資布局上強調的「tree」四大特色，則包括：
一、trend-是指瑞銀投信在業界首創的「低碳」投資策略，透過ubs全球多元低碳股票etf作為核心部位，搭配esg公司債券、esg高收益債、esg公債、esg新興債，全面 的股債配置掌握最新的esg投資趨勢。
二、risk control-是指動態調 整現金比重，目標為保留上漲潛力、降低風險及控制下檔，希望透過智慧變頻，調節最佳投資溫度。
三、etf-低碳全etf的投資策略，讓投資人享有交易成本低、透明度高、風險分散與靈活配置的優勢，多元且全面掌握低碳的投資主軸。
四、esg-為了攻頂esg最高規格，該帳戶特別精選esg評分前25%+排除碳排放最高的前10%公司，盡力提高esg投資的純度，讓投資人真正享受到esg的投資價值。
瑞銀投信表示透過這四大特色可望發揮「低碳+風控」的投資策略讓績效升級的優勢。以瑞銀投信在esg領域長期累積的經驗，結合低碳趨勢投資，來建構全etf多元投資組合，達到資產平衡最適化，並導入智慧風控機制，在市場下跌時，透過etf快速變現調整與最高70%現金調配，達到多頭增加alpha，震盪降低beta的目標，輔以常態60%股票+40%債券的etf投資組合與獨特風險管理流程，都可有效讓保戶在永續的投資浪潮下資產穩定的成長。
近年來永續投資已經成為國際潮流，國內資產管理業者也不斷發行相關基金來與國際接軌。根據統計，瑞銀集團旗下的瑞銀資產管理「永續投資策略」，堪稱永續投資領域專家，目前esg整合投資管理規模高達4,931億美元、永續投資策略達1,293億美元。100%主動式股票及債券投資流程皆為esg整合，有超過40種永續投資策略，橫跨主動型／被動型、股票／債券等商品。法國巴黎人壽委由專家中的專家來掌握最新的esg投資潮流，讓保戶可以最有效率的方式參與國 際的投資潮流。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製> |
