陳俊宏指出，過去證券商兼營信託只能「接受」客戶為自己投資買 賣股票或基金等，使得證券商信託業務只專注於理財型的「自益信託 」，目前共有元大、日盛、元富、兆豐、永豐金、國泰、富邦、凱基 、華南永昌、統一、群益金鼎11家證券商，開辦信託業務。

為協助業者能為客戶提供更完整的信託服務，證券商公會近三年， 陸續於金融建言白皮書中，建議主管機關鬆綁證券商兼營信託業務限 制，開放證券商得承辦有價證券信託及金錢信託「他益信託」業務。

據統計，截至2022年第三季，包含「金錢信託」及「有價證券信託 」業務，證券商財富管理業務信託資產規模約為2,011億元，占信託 業整體金錢信託及有價證券信託存量僅3.4％，顯見在證券商可承作 業務放寬後，還有不少的成長空間。

隨著券商信託業務開放角度更大、項目更多，發展範圍進一步擴大 至「他益信託」之後，對於客戶服務將更為全面，能夠把產品設計更 完整、客製化程度更高，逐步擴大規模，將吸引更多證券商投入資源 ，共同拓展信託業務。

此外，金管會也進一步簡化原需逐案核准申請程序，改採新增原營 業計畫書以外信託商品，首案採申請核准制，非首案採備查制。也就 是說，若非首案，申請時程可望大幅縮短，提升證券商承作信託業務 效率。

針對有價證券「他益信託」業務，目前已有5家證券商申請開辦， 業者將可以發揮對有價證券專長，提供更完整的信託服務，包括協助 客戶可以事先規劃，同時結合自益及他益信託方式傳承資產給下一代 。

例如「本金自益、孳息部分他益」信託服務，證券商將信託期間所 產生的現金股息，撥付給其子女，股票股利撥付本人，等信託期滿後 再將原始股票返還給客戶本人。

或是提供「本金他益、孳息自益」信託服務，證券商將現金股息及 股票股利於信託期間內撥付本人，以保障客戶本人日常生活所需，待 信託契約終止後，再將信託股票給付給其子女，避免子女爭產。

陳俊宏強調，證券商兼營信託與銀行兼營信託業務可以相輔相成， 包含子女教養、老人安養與身心障礙信託、或者保險金信託、員工福 利信託、員工庫藏股信託、有價證券傳承信託或公益信託等，希望透 過證券商、銀行共同努力，致力提升信託服務品質，促使信託服務普 及化。

為促使證券商提升信託服務品質，證券商公會除了開辦國際認證高 級理財規劃顧問（cfp）相關課程，也正規劃開辦信託相關課程，培 育信託人才。看好未來在資本市場持續成長、上市櫃公司面臨轉型、 台灣企業傳承、個人對於退休安養及子女保障的重視等，證券商信託 業務成長將指日可待，並創造市場、客戶及業務發展多贏的局面。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>