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富壽去年股債少賺近635億 |
2023/3/17 |
公開資訊觀測站 |
美國鷹式升息、俄烏戰爭、疫情等黑天鵝相互出沒,去年股債匯市 波動劇烈,富邦金控16日法說會上揭露子公司富邦人壽(合併報表) 實現股票資本利得623億元,比前年少逾275億元,去年第三季及第四 季都實現債券損失共111億元,全年債券是實現虧損近42億元,因此 富壽去年股債實現資本利得比前年少近635億元。
即便股票資本利得只實現623億元,富壽台灣部分是602億元,年化 投報率14.02%,應也是壽險去年台股獲利王。同時富邦人壽表示, 對今年台股「審慎樂觀」,會找機會再增加股票投資部位,增加資本 利得及股息收入。
因為實現資本利得、加上降低投資股票風險、及股市下跌的評價減 少,富壽去年底投資台股市值共4,058億元,比前年底少2,275億元, 投資占富壽資金比重亦從13.4%降到8.8%,少4.6個百分比,國外股 去年底則是有2,485億元,占比5.4%,與前年底2,668億元,占比5. 6%,變動相對比台股小。
富邦金控表示,去年底富壽帳上現金有2,035億元,占資金的4.4% ,算是相對高水位,在市場有機會時即可伺機進場投資,拉高投報率 。
富邦人壽去年稅後獲利655億元,是去年壽險全年獲利王,全年資 金投報率4.48%,但全年因資本市場波動大,債券因升息跌價,股市 亦有回檔,讓富壽可實現資本利得減少,富壽今年1月1日亦已進行金 融資產重分類,將其他損益項(fvoci)下的債券重分類到攤銷後成 本(ac),市價改成本列帳,淨值可增加700億元,淨值比可從去年 底5.7%拉高到7%以上。
去年第四季新台幣兌美元急速升值,富邦人壽的避險成本也大幅拉 高,第三季仍是有匯兌利益131個基本點(1基本點等於0.01百分點) ,第四季就是匯兌成本拉高到227個基本點,即從獲利貢獻變成負擔 ,富邦人壽去年第四季亦增加一籃子貨幣避險比重,以降低匯兌成本 。
因為去年第四季富壽有實現資本利得,加上部分金融資產評價有上 升,去年底淨值下未實現損失1,979億元,比第三季底減少損失428億 元。
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