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境外基金 商機e把抓 券商、投顧爭設電子交易平台,投信積極擴充 |
2008/2/20 |
經濟B3版 |
境外基金商機e把抓券商、投顧爭設電子交易平台,投信積極擴 充交易檔數。 台灣社會愈來愈m型化,期望老闆替自己加薪,不如靠自己投資 。共同基金逐漸成為國人投資重要工具,懂得精打細算、投資主 見強的投資人,更是熱衷網路交易。券商、投顧競相搶攻境外基 金電子交易平台,大型投顧和投信業者摩拳擦掌擴編基金的電子 交易。 境外基金總代理制度在2006年8月上路以來,基金數目及銷 售金額持續成長。境外基金資訊觀測站統計,截至今年2月1日 為止,共有35家總代理,所代理的境外基金達812檔。 投信投顧公會統計,台灣民眾申購境外基金總金額從2006年 8月的1.13兆元,增加到去年11月時的2兆元以上。 境外基金總代理上路,金融商品多元化後,最大受惠者是台灣投 資人。外資及台灣基金業者推波助瀾,斥巨資做行銷,教育民眾 ,共同基金已是大勢所趨,也是銀行及券商熱賣的金融商品。 銀行、券商或基金業者針對大型客戶做理財規劃,但一般人的理 財需求未必在這些大機構的優先服務範圍內。政府核可境外基金 電子交易平台後,愈來愈多業者推出網路交易,以滿足普羅大眾 的理財需求,手續費更是一路下殺。 先鋒投顧是第一家獲得金管會核准境外基金電子交易平台的業者 ,先鋒投顧董事長林寶珠說:「台灣投資人是很幸福的,境外基 金投資在香港、新加坡或歐美一帶,申購手續費很多是從3%或 5%起跳。」 林寶珠自己曾在香港投資,除了要付昂貴手續費以外,基金贖回 還要付差價費用,「最後是白忙一場」,因此她「引進電子交易 平台,讓更多投資人可以用低成本圓投資理財的夢想。」 先鋒投顧目前是瑞典先機(skandia)、義大利歐義銳榮 (eurizon)系列基金的總代理,還透過先鋒共同基金交 易平台,是保誠、m&g、景順、荷銀、kbc比利時聯合資產 、美國運通、保德信、友邦、全盛(mfs)、羅素、利安等 11大系列基金的銷售機構,目前已有384檔基金。 不少券商如寶來證券、群益證券、永豐證券、兆豐證券也看好境 外基金商機,陸續推出各自的基金平台,只是網路交易比重有差 別。 銀行不讓投顧或券商專美於前,也推出網路交易,大打手續費價 格戰,股票型基金單筆申購手續費甚至下殺到三折。至於定期定 額手續費率,銀行比較硬,有的券商則下殺到對折,甚至扣款達 一定次數後就終身免手續費。 國內大型基金公司也不示弱,除了靠傳統的銀行通路、新的人壽 及證券通路外,也嘗試上7-11找客戶。 德盛安聯綠能全球趨勢基金因為網路交易搶購擠爆該檔基金的額 度後,網路交易成為許多大型投信看好的新興通路,今年也都將 爭取網路族列為行銷重點。 【摘錄經濟b3版】 |