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| 柏瑞N級別 境內後收型市占第一 |
2018/3/13 |
公開資訊觀測站 |
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全球基金產業發展至今一個明顯趨勢就是降低投資成本，以鼓勵長期投資行為，「後收型產品」於是應運而生。其好處是持有一定時間以上就免收手續費，受到廣大投資人的歡迎。
就台灣基金市場而言，對於較習慣短進短出的台灣投資人，基金規模要長期長大不易，後收型基金的推出，一面養成長期投資，一面留住基金規模，可說是創造雙贏局面。
業界創舉
免計分銷費
基金公司鼓勵投資人長期投資的立意良善，但投資人可能不容易留意到，因應後收級別所產生的成本「分銷費」，可能會讓投資人省了手續費，卻多了分銷費，一來一往等於沒省到。
柏瑞投信早在2015年首創境內後收型「n級別」，免計分銷費，以減輕投資人負擔，不但是業界一大創舉，更引起同業群起效尤。
柏瑞投信推出境內後收型n級別以來，廣獲投資人和市場認同，帶動通路銷售動能一路成長，更引領同業競相推出n級別的新趨勢，已有3到4家基金公司跟進。
如今柏瑞n級別基金的規模已成為業界最大、境內後收型基金規模市占率超過90%，選擇種類也是同業中最多，分別涵蓋債券型、股票型、多重資產型、平衡型和組合型以及多種幣別，共有11檔基金，可滿足投資人對於節省投資成本、提升資金效能和資產多元配置的3大需求。
留住客戶
鼓勵長線投資
柏瑞投信總經理楊智雅表示，現在基金公司對費用揭露的透明度越來越高，後收型基金費用率高，可能會降低投資意願，但如果免計分銷費，不但可以跟多數境外後收型基金做出區隔，又能達到降低投資成本的用意。
楊智雅指出，n級別是以客戶效益為出發點，鼓勵投資人要長期投資，透過0分銷費減輕客戶的投資成本，相對就能提高勝率，對銀行來說也是好事。
因為客戶在投資時最關心的就是費用和績效，而不收分銷費就是在幫客戶降低投資成本，如果客戶持有3年後是滿意的，就會繼續留在柏瑞和銀行通路，達到3贏的局面。「要能留住客戶，長線耕耘，才能開啟整個產業的正向循環」，楊智雅說。
柏瑞投信指出，市場永遠會有波動，因此鼓勵投資人最好選擇優質市場採取長期投資策略，而後收型基金就是適合長線的投資工具，也是具有長效型的產品。
柏瑞投信一直以來在研究什麼是對客戶較為有利的後收型基金，也一直思考什麼樣的後收型基金才能真正貼近客戶的理財需求，當中以收息為主的基金相對適合長期持有，也將成為後收型產品的主流。其中，柏瑞相對具代表性的五檔n級別基金分別是：柏瑞全球策略高收益債券基金、柏瑞特別股息收益基金、柏瑞多重資產特別收益基金，以及柏瑞亞太高收益債券基金，和柏瑞新興市場高收益債券基金。
多元靈活
同幣別自由轉換
柏瑞後收n級別除了不收「手續費」、「分銷費」之外，還有一個好處，就是平台內同幣別基金亦能自由互相轉換，基金「轉換費」也不收取。
由於柏瑞後收n級別平台是國內規模最大、基金種類最多，同時有台幣、美元、人民幣、澳幣和南非幣等多元計價幣別，是目前業界推出最多幣別選擇的n級別，也是唯一同時涵蓋五種基金類別，給投資人最多元靈活的選擇，更有利於投資人在「後收長期持有」的架構下，透過基金之間靈活轉換，因應市場變化做出適當的調整，以符合投資人不同風險屬性和財務規畫。<摘錄經濟> |
