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富邦集團 搶搭ETF退休理財潮 |
2018/10/25 |
公開資訊觀測站 |
近年國內許多機構進行退休理財調查時都發現,etf因交易方便、 成本低與分散風險等優勢,迅速竄升為退休理財的新寵。富邦集團看 好這股新的退休理財潮流,旗下富邦投信與富邦證券、富邦人壽已攜 手提供一站式退休理財商品與服務,以搶攻更大的財富管理市場。
去年富邦投信在進行「國人安心樂活享退問卷調查」專案研究時發 現,國人主要投資理財工具為etf者比重不超過2%,今年度再次調查 則發現,已退休者與未退休者投資etf比例分別為11%與9%。
富邦投信董事長胡德興表示,2000至2009年的十年之間,全球etf 發行規模不過1兆美元,但是2009至2013年僅四年便已突破2兆美元、 2013到今年7月又再翻倍突破5兆美元,發行量更超過7,700檔,也就 是說從2000年至今,全球etf規模成長率達63.56倍,明顯可見近年投 資市場動盪不安,讓etf發展三級跳現象。
再看國內,2010年以來至今年8月,指數型商品總資產規模增長47 7%,而非指數型商品的境內一般共同基金總資產規模僅增加10.3% ,顯示國內在etf商品發展熱絡,頗有追上國際趨勢的情況。
根據美國最大的加州公務員退休基金(calpers)公布的2017年年 報,全球股票的配置上,被動式投資比重達58%,明顯較主動式投資 比重高;全美第二大的加州教師退休基金(calstrs)與calpers類似 。
胡德興認為,台灣邁入高齡社會,退休投資需求大增,投資人需要 波動較低、相對穩健,且具有定期配息的投資標的,被動式配置依然 是退休金投資最佳的選擇。
看好運用etf做好退休準備已是未來大趨勢,富邦投信與富邦證券 、富邦人壽已經攜手提供一站式退休理財商品與服務,例如富邦證券 推出的etf定期定額投資專戶、提供客製化etf資產配置組合商品;而 富邦人壽保單連結的十年期生命周期專戶或多元資產投資型專戶,都 是由富邦投信以旗下發行的etf商品進行管理。
<摘錄工商> |