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| 金融債商品 招手存股族 |
2019/1/16 |
公開資訊觀測站 |
| 今年台股稅制進行重大變革，存股族股利若達百萬以上，稅負負擔可能比往年大增，不少存股族因此苦思解套，中國信託投信熱募中的金融債etf，投資海外知名銀行公司債，正瞄準存股族需求，訴求以債券etf替代股票股息。
中信投信這次募集彭博巴克萊10年期以上高評級美元公司債、10年期以上優先順位金融債etf，分別投資高評級美元公司債及優先順位金融債，除聚焦中長期資產配置、欲穩定累積財富的穩健型投資人，金融債etf還強打可替代或搭配金融股，為債券etf開闢新策略。
中國信託多元收益債券etf傘型基金經理人張勝原表示，今年起，股利稅負計算方式有重大變革，許多存股族長期存金融股，最大隱憂就是股息領太多，今年要繳更多稅。事實上，同樣在台股，有債券etf可做替代，不僅收益率跟多數金融股相當，公司評級佳，而且稅繳得更少。
主管機關為積極推廣，已將債券etf納入免徵證交稅範疇，換言之，一樣是交易etf，債券etf比股票etf還少一層稅，其次是利息收入上，債券etf因利息來自海外資產（皆投資海外債），因此一年收入累計的海外所得低於最低課稅門檻670萬元，皆免稅。
舉例投資人若一年領金融股股息達200萬元，可將部分股票轉買債券etf，降低稅負壓力。
張勝原補充，中信募集的金融債etf，主要投資摩根大通等知名銀行的公司債，評級都是違約率極低的投資等級，平均收益率達到4%-4.5%，與國內金融股信用評級佳且收益率穩定，有相當的優勢。
資產管理業者指出，今年股利稅做重大變革，確實有不少投資人轉往海外資產，例如以美國金融股替代國內金融股，道理同金融債取代金融股。<摘錄經濟> |
