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| 新聞摘要 |
日期 |
消息來源 |
| 安聯:退休規劃 配置多元資產 |
2019/5/15 |
公開資訊觀測站 |
| 安聯投信海外投資首席許家豪表示，低利年代要幫自己編織退休防護網，勢必得靠著正確觀念，以及挑選適合投資工具，才能過上幸福的退休人生。
人們愈來愈長壽，如何開創樂齡大未來成為現代人重要課題。
經濟日報與華南銀行將於5月20日共同主辦「樂齡大未來論壇」，邀請相關領域表現卓越的產業領袖分享觀點。
許家豪將出席本論壇並以「高齡化趨勢下的資產規劃」為題發表演講。本論壇由承業生醫、安聯投信、中國人壽協辦。
退休金該怎麼準備？許家豪建議，找到正確的投資方式與夥伴，才能有效降低退休金投資風險。此外，也要從長遠角度評估投資夥伴的穩定性。
許家豪說，全球金融市場基本上是十年一個大周期、三年一個小周期，在市場波動周期中，投資人難以精準預測每次修正幅度，需要長時間固定投資，才能平衡高、低點的進場成本；其次，雞蛋不可放在同一籃子裡，適當配置多元資產有助控管風險。
對於不擅長自行投資者，許家豪建議可求助於專業團隊。「投資產品的多元性」是第一個挑選標準，再來是評估「投資團隊的穩定性」，確保可承受短期市場波動的能力。
針對不同年紀準備退休規劃的觀念上，許家豪提到兩個迷思：一是年輕不能買債、一是年長不能買股。其實，不管年長或年輕，都應該要有穩定債息的債券部位，及能提供資本利得的股票部位。
做法上，許家豪建議參考用年紀當作債券配置比重，比如40歲，債券部位就建議放四成、股票放六成。隨著平均壽命提高，債券部位可衡量自身可承擔風險調整，並適時增加其他較積極部位。
安聯投信因應高齡社會來臨，主動提供投資人多元投資解決方案，自2005年領先市場發行首檔目標日期傘型基金，並自2008年起轉型為目標風險型，安聯投信四季系列組合基金也陸續推出；產品設計貼近退休理財特性，從投資人角度出發，推出不同屬性的基金。
安聯投信投資團隊長年格外注重風險管理，在主動為投資人找尋長期潛力投資機會的同時，也不忘有效管理風險，在兩者中找到平衡點。<摘錄經濟> |
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