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消息來源 |
| 建華投信：把握核心穩健 衛星積極原則 |
2006/5/2 |
建華投資 |
| 對於多數的上班族來說，光靠薪水是絕對無法致富，因此一定要「理 財」才能「生財」。而對於自認沒有時間理財的人，建華投信麥哲倫 全球平衡組合基金經理人郭守民表示，其實只要把握「核心穩健，衛 星積極」的操作原則，人人都是理財高手。以下是建華投信麥哲倫全 球平衡組合基金經理人郭守民內容摘要。 問：為何你認為，只要達到「核心穩健，衛星積極」的操作原則，人 人都可以是理財高手？ 答：若之前沒有投資股市，現在進場一定要害怕被套在高檔，已經在 股市中的資金卻不知何時是賣點，大家都會陷入投資矛盾的情境，因 為日韓過去一年漲幅都超過四成，歐洲三大指數漲幅也都超過兩成， 近一年來全球股市漲幅已不小，連過去漲幅一直落後國際股市的台股 ，在兩岸經貿論壇釋放有關觀光及傳統產業的利多下，指數也在四月 二十日站上七千一百點的整數關卡，雖然目前全球景氣普遍看好，但 在指數處於相對高點卻是不爭的事實。 投資人如何保有股市續漲的獲利契機，又不會過度承擔風險，是現階 段最重要的投資課題，所以，目前投資只要掌握「核心穩健，衛星積 極」的操作原則，將可以使投資人持盈保泰。 問：如何掌握「核心穩健、衛星積極」原則？ 答：投資人可把核心部位放在「報酬穩健、風險較低」的全球債券組 合或全球平衡組合基金，搭配衛星部位如台股、新興市場等「報酬較 高、風險較大」的市場進行波段操作賺取積極報酬。若不用特殊操作 ，在全球股市漲漲跌跌，一般投資人既要判斷股市多空又要掌握買賣 時點並不容易，而且容易損失既有獲利甚至反被套牢。為了因應市場 需求，建華投信的麥哲倫傘型基金即是以此一概念發展出具有「雙核 心資產」概念，該基金主要是由「全球債券組合」及「全球平衡組合 」兩檔相互獨立的子基金所組成，處在於既可以參與股市上漲的獲利 機會，又不需要承受太高的投資風險，是最具投資效率的理財方式。 【摘錄工商b3版 |
