| 新聞摘要 |
日期 |
消息來源 |
| 小額基金也可作資產配置 元大投信2 in 1智慧型定時定額新基金 |
2001/8/29 |
元大證券 |
| 小額基金也可以作資產配置，元大投信推出第3代 的定時定額產品「2in1智慧型定時定額」，將定時定 額與資產配置相結合，投資人不僅可以委託基金經理人 選擇值得投資的標的，更可以規避系統風險。 元大投信所推出的「2in1智慧型定時定額」，結 合了2種金融商品－積極型的股票型基金與保守型的債 券型或平衡型基金，投資人只要每個月投資固定的金額 ，「2in1智慧型定時定額」將會根據台股走勢的變化 自動將投資金額配置在這2種金融商品中，配置的原則 是在股市低點時投資較多的股票型基金，以獲得未來較 高的收益；在股市高點時投資較多的債券型或平衡型基 金，以避免承擔過高的風險。才是真正的懶人投資術。 元大投信杜純琛總經理表示，由於股市高低波動頗 大，因此「2in1智慧型定時定額」在設計之初，即鎖 定保守型或穩健型投資人為目標族群，在股票型基金搭 配債券型基金後，投資人將毋需承擔過高的投資風險， 對有意長期投資作為子女教育基金、購屋基金或退休基 金之客戶而言，「2in1智慧型定時定額」使小額投資 人也能擁有大戶級的理財新服務。 「2in1智慧型定時定額」資產配置比例表： 扣款前五營業日股票型基金債券基金/平衡基金 大盤指數/十年均線扣款比例扣款比例 一0.9(含)以下100﹪0﹪ 二0.9以上至1.0(含)以下80﹪20﹪ 三1.0以上至1.1(含)以下60﹪40﹪ 四1.1以上至1.2(含)以下40﹪60﹪ 五1.2以上至1.3(含)以下20﹪80﹪ 六1.3以上0﹪100﹪ |
