| 新聞摘要 |
日期 |
消息來源 |
| 新壽 推出抗通膨投資型保單 委託聯邦投信操作，當物價指數上漲 |
2022/10/3 |
公開資訊觀測站 |
| 新壽 推出抗通膨投資型保單 委託聯邦投信操作，當物價指數上漲時，有機會啟動帳戶加碼撥回機制
今年是充滿動盪的一年，在戰爭、疫情、高通膨下使得金融市場下 探，而中美的持續對抗亦增添市場變數；因此由壽險公司委託專業投 信操作的投資帳戶，透過專家團隊全天候照顧資產，成為投資人選擇 的工具之一，新光人壽此次委託聯邦投信，推出因應市況與趨勢、發 掘未來投資價值的帳戶，期讓投資人收穫長期穩定的收益。
新光人壽表示，「威利贏家」系列商品，客戶可依自身資產配置需 求佈局新臺幣、美元部位。並在第5保單周年日即開始提供0.5％加值 給付金，透過加值給付有效增加單位數，讓投資更具效益，並鼓勵保 戶長期持有。
隨著國民平均年齡的提高，對於每月被動收入資金的需求就越大， 以「聯邦投信大時代趨勢投資管理帳戶－撥回（提減）型（全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）」為例，當淨值大於等於8美 元時，帳戶每單位每月定額撥回0.045元，可為持有的保戶打造被動 金流來源；然而今年高漲的通膨肆虐，宛如全民公害侵蝕大家的荷包 ，為此該帳戶亦連動國內「消費者物價指數
年增率」，當消費者物價 指數年增率上漲時，則有機會啟動帳戶加碼撥回機制，協助保戶面對 通貨膨脹的高漲。
而在此混沌不明局勢，「威利贏家」訴求落實分散投資、排除較激 進的操作，例如反向etf的操作、高收益債等，均限制委託機構不得 投資，主要就是希望為佈局長期被動收入的客戶，取得比較穩定的帳 戶波動表現。
「聯邦投信大時代趨勢投資管理帳戶」委託聯邦投信運用操作，並 結合隸屬法國第二大金融集團bpce的法盛投資管理，注重於人口結構 與環境改變關聯的趨勢產業，趨勢產業多集中於先進市場地區，當全 球資金緊俏下，先進市場的抗跌性相對於新興市場好，並藉由多元資 產再分散投資部位，避免風險集中於同一區塊，帳戶的投資清單除了 連結法盛投資管理著名的smart beta etf標
的外，亦連結國外大型e tf或基金，以藉由標的規模確保交易量，而投資決策中注重於發掘產 業類別的隱含價值，當發現投資標的合理價格被低估，則會觸發投資 機會，再判斷景氣循環的落點，作為投資團隊決策依據。
新光人壽也提醒，投資型保險除了藉由連結標的獲取資本利得與建 立被動金流外，保單帳戶價值亦將隨所選擇的投資標的績效而上下波 動。
全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，發行或管理機構過 往投資績效不保證未來之投資收益，資產撥回機制可能由該帳戶之收 益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金 額減損。
投資型保險除投資標的信用風險外，仍應留意市場價格、經濟變動 和匯率風險等，且經濟走勢預測不必然代表投資績效。詳細商品內容 、規定以及投資風險請詳參保單條款約定及保險商品說明書。
<摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製> |
