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| 年輕人理財 偏好高息商品 |
2022/12/15 |
公開資訊觀測站 |
| 富邦投信昨（14）日與中華經濟研究院聯合發表今年度「國人安心樂活享退調查」研究結果指出，國人退休理財的準備仍不足、年輕族群偏好高股息產品，以及使用etf退休理財的比例上升。此外，各族群皆最偏好投資「股票型etf」。
自2017年起富邦投信委託中經院針對不同世代退休理財專案研究，早期研究結果發現年輕族群退休準備過於保守，高風險產品配置比重較低，近兩年則明顯提升對股市的參與度，是好現象。
中經院院長張傳章表示，這次調查發現三個重點：一、國人退休理財意識逐漸抬頭，但在退休理財投資準備仍顯不足。二、年輕族群心態可更主動積極，增加高風險資產配置，善用「複利」威力，不要只偏好高股息產品。三、使用etf退休理財比例有上升趨勢，投信開拓相關etf產品仍有潛力。
富邦投信總經理李明州指出，時間就是年輕族群的本錢，隨定期定額理財方式、盤中零股交易制度上路、網路資訊發達因素，年輕族群已開始大量投入投資市場，股票投資不再是高資產族群或高齡族群專屬工具，市場需要提供年輕人中長期的理財規劃服務。
李明州說，從今年度調查結果發現，不論未退休或已退休族群，使用etf進行投資理財比重，呈增加趨勢。各族群皆以偏好投資「股票型etf」為主，次為「主題型etf」。此外，25至34歲年輕族群投資etf比重大幅成長，2018年至2020年皆維持在10%左右，2022年則高達近五成，為各年齡層中投資etf比例最高的族群，可見年輕人對於etf產品的接受度和使用其做為投資理財工具有明顯進步。
富邦投信投資策略師徐翊達指出，要累積退休基金，更應傾向以大盤為核心，加碼投資趨勢性產業，包括綠電、電動車、ai、生技。大盤核心部位可選擇追隨經濟成長的股債etf，如追蹤台灣50指數或全球投資等級債指數的相關etf。衛星部位則可區分為兩部分，包含成長趨勢及高息配置兩類。
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