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消息來源 |
| 附保證年金 理財新顯學 |
2008/8/27 |
經濟日報 |
| 今年以來，台股跌幅超過18%，投資環境激烈震盪，讓附保證型 年金成為理財新顯學。ing安泰人壽26日與標準普爾（s&p）合作 ，推出附保證型變額年金，由標普每半年主動調整投資組合內容 ，並附帶保證，永不跌破歷史最高淨值的80%。 這是亞洲首張由標普操盤的年金險。ing安泰人壽副總何永輝表 示，一般人想到「標準普爾公司」，浮上腦海的大多是信用評等 、指數服務，其實標普還提供投資組合策略服務，也是最大的獨 立證券研究機構，在提供共同基金的數據和分析方面擁有領先地 位。 何永輝補充說，有別一般結構債選定投資標的後就不可以再改變 ，這張年金險由標準普爾公司每半年主動重新調整投資組合，讓 投資人掌握市場潮流。ing安泰人壽執行副總林順才也強調，保 障型的變額年金商品是未來市場發展趨勢。 這張變額年金是連動債型式，但連動標的均為基金。由標準普爾 負責篩選基金，並將篩選出的基金分為「成長」、「平衡」和「 穩定」三大組合，「成長型」投資組合以股票型基金為主，約占 六成，標的含括北美、歐洲、新興市場、全球型等股票基金；「 穩定型」投資組合以債券型基金為主，約占投資組合的止成，投 資標的包括新興市場債券、高收益債券及投資等級債券等；「平 衡型」則平均投資於股票型及債券型基金。 林順才說，保戶不論想積極投資或保守理財，都可隨時依需求來 分配投資比重，自己決定資產累積速度。這張保單由於一口氣連 結多檔基金，加上採取開放型結構債設計，讓投資人自由進出， 相當類似連結一檔超大型的組合型基金或傘型基金。林順才表示 ，市場震盪，要判斷投資時點不易，因此這檔連動債將以系統自 動操作動態調整，採用「時間不變性投資組合保護」（tipp）的 操作方式，減少人為判斷誤差，並會隨市場漲跌自動調整分配在 基金投資組合及現金的比重。 【摘錄經濟】 |
