吳文永表示，一般社會大眾對保險商品的認知大部份停留在「 死亡給付」觀念，但近些年來，台灣面臨少子化、高齡社會的 「危機意識抬頭」，使得退休保險商品應運而生，縱使政府積 極推動國民年金、老人年金，但這些福利政策都不足供應退休生 活基本需求，惟有自我準備提早規劃退休，才能滿足未來老年生 活所需。

美國mdrt終身會員梅的曾提出突破傳統理財規劃的論點：建構 資產應放在終身壽險，不應放在不動產上。他舉例，以一棟1,400 萬元的房子來說，通常要自備600萬元的頭期款，每個月約需付七 萬元的利息，一年下來支付80多萬元，其間還要付房屋稅、地價 稅，一旦購屋者發生問題，不是斷頭就是變賣，這麼一來原先預 計的獲利變成負債，購買終身壽險，不但進可攻、退可守，還可 以順利移轉資產。吳文永指出，由於壽險商品具有安全性及高穩

定性的特質，因此，資產保全就成了相當重要的課題。

永達保經能在象徵國際保險業界的「奧斯卡-mdrt」獎項中，拿 下第二名的成績，證明了該公司主推的退休理財保險在市場上有 其需求性與存在性。吳文永常告誡同仁「不要問自己賺了多少錢 ？應該問自己存了多少錢？」為讓自己未來能有優質的退休生活 ，更要提早規劃。他舉例，永達與台北市政府社會局合作的青蘋 果脫貧專案，就是教育中低收入家庭的第二代，要脫離貧苦沒有 其它方法，就是強迫自己養成儲蓄的習慣。

永達保經公司的客源大多是中小企業主、公司高階主管，在提供 保險理財服務上，吳文永相當重視業務同仁的教育訓練，各業務 團隊主管更常藉著每日的晨會，研究國內外財經資訊，讓同仁了 解市場脈動，同仁也藉此提供全球財經訊息給客戶，深耕客戶關 係進而建立互信，如此才能替客戶規劃出符合需求的退休保險計 畫。

【摘錄經濟】