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永豐商業銀行 (以下簡稱「本行」)，經奉金融監督管理委員會中華民國102年8月27日金管銀控字第10200236780號函核准發行本債券，茲訂定發行要點如下：

一、債券名稱：永豐商業銀行股份有限公司103年度第2期無擔保次順位金融債券（以下簡稱「本債券」）。

二、債券評等：本債券於發行時信用評等等級為中華信評「twa- 」

三、發行總額：本債券發行總額為新臺幣貳拾伍億元整。

四、票面金額：本債券面額為新臺幣壹仟萬元整，依票面金額十足發行。

五、發行期間：本債券發行期間為5.5年期，預計自民國103年6月23日發行，於民國108年12月23日到期。

六、票面利率：本債券固定年利率1.65%。

七、計、付息方式：

（一）本債券自發行日起每年依票面利率付息一次。

（二）本債券每張債券付息金額計算至元為止，元以下四捨五入，利息金額均依票面利率按實際天數計息，以本行計得者為準，逾還本付息日領取本息者，不另計付利息。

八、還本方式：本債券為到期一次依面額還本。本債券還本付息日如為付款地銀行業停止營業日時，則於停止營業日之次營業日給付本息，不另計付利息。

九、債券形式：本債券採無實體發行，並洽台灣集中保管結算所股份有限公司登錄。

十、還本付息機構：本債券由本行財務作業中心辦理本息兌領作業，兌領人資料以台灣集中保管結算所提供之債券所有人名冊資料為主。辦理給付利息時，依法代為扣繳所得稅及製作扣繳憑單，寄發債券所有人。

十一、本債券非銀行存款，不受中央存款保險公司存款保險之保障，受償順位次於一般債權人，僅優於本行股東之剩餘財產分派權。惟本行如發生經主管機關依法派員接管、勒令停業清理、清算時，本債券持有人之清償順位與普通股股東相同。

十二、其他規定：

（一） 本債券依民法規定，本金及利息自開始付款之日起未兌領者，本金逾十五年、利息逾五年而未兌領者，本行均不再兌付。

（二） 債券之承購人或債券持有人不得要求提前償還。本行如進行清算程式或宣告破產，自清算程式開始日或宣告破產之日起，本債券將停止計息，債券持有人並應放棄行使抵銷權。

（三） 本債券辦理轉讓、繼承、贈與及其他帳簿劃撥等相關作業，悉依台灣集中保管結算所股份有限公司相關規定辦理，相關費用由申請人自行負擔。

十三、公告：有關本債券應通知債券持有人之事項，得以公告方式為之。

十四、本發行辦法未規定之事項，悉依金融監督管理委員會所頒「銀行發行金融債券辦法」及本行相關規定辦理。